加拿大反洗钱在行动,2008年以后地产洗钱难

浏览: 次 08-09-06 来源:[第一财经日报] 作者:[佚名]
加拿大反洗钱在行动,2008年以后地产洗钱难
在多伦多士嘉堡区(Scarborough)住了六七年的华人移民郑先生,不久前刚刚将自己的家升级为北约克区(North York)的独幢洋房,麻烦就接踵而来。

  他被要求向自己的地产经纪人补充提交大量个人信息,包括姓名、住址、出生日期及工作等,此外还需出示护照或驾照来证明自己的身份,并备案待查。同样,出售给他房产的卖家也被要求提交同样具体的个人信息。

  新法收紧反洗钱监控

  “以前不是这样的,我在士嘉堡买房时只要找到经纪人,看房、谈判、成交步骤很快,根本不要提交那么多信息。”郑先生向经纪人表示了自己的疑虑。后者说:“移民到加拿大的人还好些,如果是海外买房者在加拿大买房,加拿大的地产经纪人甚至还得雇用海外当地的地产经纪人或机构,以获得买房人的详细信息,其中的流程更加繁琐。”

  郑先生所遇到的麻烦,只是加拿大反洗钱行动的一个小插曲。加拿大联邦政府去年提出C-25号法案,修改了《反洗钱与反资助恐怖分子法》,并在国会获得通过。由此掀起的反洗钱行动,正在加拿大全国走向系统化和专业化。

  C-25号法案要求全国地产经纪人从今年6月底起,在接受房屋买家委托购房时,必须确定买卖双方的真实身份。

  此外,地产经纪人只要收到超过1万加元的定金,就必须立即主动向联邦政府监管洗黑钱的“加拿大金融交易与报告分析中心”(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada,下称“FINTRAC”)详细申报。而在此前,加拿大房产经纪人只需要向政府报告他们认为有疑问或金额10万加元的房产交易。

  根据C-25号法案,一旦发现买家涉及洗钱,则该宗交易可能会被终止。同时,FINTRAC在调查可疑的房产交易时,有权从地产经纪人那里获得买方和卖方的详细私人信息。

  一位不愿意透露姓名的多伦多房产经纪人告诉《第一财经日报》,这意味着绝大部分房产交易都需要向FINTRAC备案申报,整个买卖过程将大大延长,“我这两年来还没经手过定金少于1万加元的房产。”

  加拿大当地媒体评论指出,联邦政府采取这些新法令,是为了更有针对性地追踪可疑的房产交易,并防止可疑的买房人用大量现金在加拿大购置房产。该法案规定,不愿或不能提供相关信息的买房人,将无法完成房产购置。而在遇到此类情况时,房产经纪人需将此报告给FINTRAC。这就更有效率地监控了那些有洗钱嫌疑的交易者动向。

  经纪人麻烦增多

  此前的相关研究报道显示,加拿大约有63%的黑钱会通过房地产市场“洗白”。

  新法实施后,仅在安大略省,就有4.7万名房产经纪人需要遵守新法。从今年下半年起,联邦政府将派人在全国范围内抽查房产交易,以确保法案的执行。而从明年1月1日起,一旦发现房产经纪人没有按新法行事,他们就将被罚款甚至坐牢。

  加拿大房地产协会主席林德博格(Calvin Lindberg)说,以前联邦政府就曾要求房产经纪人向FINTRAC报告可疑或定金在1万加元以上的交易,而现在经纪人还必须记录每个客户的详细个人信息和交易情况,相关信息还须由经纪人保留5年之久。

  而若客户是公司而非个人,则经纪人还必须取得该公司的证明文件和负责人的信息,同时还要确定有无第三方参与交易。如果经纪人发现第三方客户没有经纪人代表,而是私人参与交易,那么他还得记录第三方客户的信息,以杜绝一些别有用心者利用法规盲点搞“障眼法”。

  林德博格指出,许多外国买家、卖家以前习惯于委托加拿大经纪人为他们处理房产交易,自己不会亲自来加看房。但在新法令下,他们必须与本地经纪人见面,并提供个人证明文件,这就大大增强了交易的透明度。

  华人聚居区将受影响

  FINTRAC发言人拉米(Peter Lamey)表示,政府在推行新法前也曾咨询过房产经纪人的意见,虽然这一法案为经纪人增添了工作负担,但FINTRAC希望他们理解记录个人信息的重要性。

  拉米表示,违反新法者可能受到刑事法庭最高200万加元的罚款、最长5年的监禁,这足以威慑敢于顶风作案者。但他同时表示,这种惩罚案例毕竟罕见,过去7年中FINTRAC只发现过12名违反以前法规者,其中只有一人被处罚。

  前述多伦多地产经纪人对《第一财经日报》表示,在一些华人云集的重要省份如温哥华,一些黑帮洗钱早已是公开的秘密,而温哥华也有不少财富来源可疑的中国内地移民,包括外逃贪官。许多来自内地的人一掷数百万加元现金购置房产,这其中洗钱的比例会相当高,“这肯定会影响房地产业的资金状况,对未来房价产生负面影响,但目前尚无迹象。”

  该经纪人最后建议:“加拿大联邦政府接下来应该与中国官方机构合作,大家共同备案,建立可疑人员档案库。这对于震慑洗钱者可能效果会更好。”

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